再次提醒，有的印度客戶真的不可信，務(wù)必做好風控

盡管大多數(shù)國外客戶是值得信賴的，但面對國際市場的復(fù)雜性，尤其是來自印度的訂單，請務(wù)必加強對客戶的背景調(diào)查和資信調(diào)查，并采用安全可靠的支付方式，確保所有交易都經(jīng)過充分的風險評估，以防止被騙、被拖欠貨款。

出口商：徐州某公司

進口商：印度某公司

案例背景

2024年10月，徐州公司接到印度A公司的詢盤，對方表達了對其產(chǎn)品的采購意向，但在即將簽訂訂單之際，A公司表示由于其常年在中國大量進口該產(chǎn)品，導(dǎo)致自身信保保額不足。希望通過其有足夠信保額度的姊妹公司B采購16萬美元的產(chǎn)品，付款方式為DA90天。

徐州公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)A公司所言非虛，同時得知B公司名下保額確實能夠覆蓋此次交易金額。

徐州公司認為在投保的前提下，該筆交易風險可控，便與B公司簽訂了合同。然而，到了應(yīng)付款日，B公司卻遲遲未付款，更是徹底失聯(lián)。徐州公司試圖找A公司協(xié)調(diào)解決，但A公司否認與B公司的存在關(guān)聯(lián)，該筆交易與己方無關(guān)。

當徐州公司找到信保理賠時，發(fā)現(xiàn)由于開船日較保單生效日提前了3天，無法理賠。

信用報告揭示風險

隨后徐州公司找到Harry調(diào)取了A、B兩家公司的企業(yè)信用報告，報告揭示了諸多被忽視的風險：

01

公司關(guān)系

信用報告明確顯示A、B兩家公司在法律上毫無關(guān)系，這表明交易前A公司關(guān)于二者為“姊姐妹公司”的說法是故意誤導(dǎo)。這預(yù)示著徐州公司無法向A公司追責。

02

業(yè)務(wù)活躍度

B公司近兩年沒有任何進出口記錄，長期缺乏進出口業(yè)務(wù)可能意味著該公司業(yè)務(wù)停滯，沒有穩(wěn)定的收入來源，其財務(wù)狀況必然堪憂。

03

財務(wù)健康角度

報告中給出的B公司近兩年財務(wù)數(shù)據(jù)看，該公司的營業(yè)收入、應(yīng)收賬款連續(xù)兩年均保持極低的水平，幾乎沒有資金流入，這對于賣家來說收款風險極高。

案件結(jié)果

徐州公司在認清A、B兩公司的真實情況后，深感事態(tài)嚴重。由于信保無法理賠，徐州公司將此次貨款回收的希望都寄托在了Harry的追收工作上。目前，追收工作正在緊張有序地推進中，Harry與徐州公司持續(xù)保持著密切溝通，及時反饋追收動態(tài)。

徐州公司也深刻汲取此次教訓，在等待追收結(jié)果的同時，全面加強公司內(nèi)部的外貿(mào)風控體系建設(shè)，嚴格按照應(yīng)對建議中的各項措施逐一落實，以避免類似風險再次發(fā)生。

應(yīng)對建議

01

強化交易前調(diào)查

外貿(mào)企業(yè)在開展任何交易前，務(wù)必對交易對象及其關(guān)聯(lián)方進行全面深入的調(diào)查。不能僅依賴對方提供的信息，要主動通過第三方機構(gòu)，調(diào)取企業(yè)信用報告，核實公司間真實關(guān)系、業(yè)務(wù)活躍度、財務(wù)狀況等關(guān)鍵信息。同時，利用互聯(lián)網(wǎng)資源、行業(yè)協(xié)會等渠道，多方位了解交易對象的口碑和過往交易記錄。

02

謹慎評估付款方式

對于像DA90天這樣的遠期付款方式，企業(yè)必須謹慎評估風險。在決定采用前，應(yīng)結(jié)合交易對象的信用狀況、財務(wù)實力以及市場環(huán)境等因素綜合考量。若對方信用存在疑問，可要求對方提供擔?；虿捎酶踩母犊罘绞?/span>，如信用證等，降低自身資金風險。

03

建立風險預(yù)警機制

企業(yè)應(yīng)建立一套完善的風險預(yù)警機制，實時跟蹤交易對象的動態(tài)。在交易過程中，一旦發(fā)現(xiàn)對方出現(xiàn)異常情況，如延遲付款、業(yè)務(wù)活躍度驟降等，及時采取措施，如暫停發(fā)貨、要求提前付款或增加擔保等，避免損失進一步擴大。

04

加強員工培訓

對涉及外貿(mào)業(yè)務(wù)的員工進行相關(guān)培訓，提升其風險意識和識別風險的能力。讓員工熟悉國際貿(mào)易規(guī)則、法律法規(guī)以及常見的風險防范方法，確保在業(yè)務(wù)操作過程中，每一個環(huán)節(jié)都能嚴格把控風險。

在國際貿(mào)易中，從交易背景的審慎評估，到借助信用報告進行風險分析，再到落實有效的應(yīng)對建議，每一步都關(guān)乎企業(yè)的切身利益。只有高度重視外貿(mào)風控，才能在復(fù)雜多變的國際市場中穩(wěn)健前行。

（來源：外貿(mào)風控-Harry）

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