石磯娘娘揭秘跨境交易代付4大風(fēng)險，3大 “法寶” 開啟安全交易之門 | 外貿(mào)大咖說vol.6

跨境交易浪潮里翻騰的商家們，“石磯娘娘”來大咖說啦！看她如何幫助大家開啟安全交易之門。

石磯娘娘：“現(xiàn)今跨境交易的局勢錯綜復(fù)雜，其中有種情況你們可不能掉以輕心，那就是——付款的并非直接買家，而是其他公司代付。這種代付現(xiàn)象在個別跨境交易中屢見不鮮。有些國家外匯儲備短缺，付款流程限制重重，只能借助其他公司代付；還有些交易模式復(fù)雜得很，中間人、貿(mào)易商紛紛介入付款環(huán)節(jié)。好多商家一看到貨款到賬，就覺得高枕無憂了，實則大錯特錯了，今天，娘娘我就來告訴大家，代付背后潛藏的風(fēng)險，實際可比買家自行付款大多了！”

1. 資金源的詭譎迷霧：洗錢疑云下的危機

有些空殼付款公司，表面看著平平無奇，實則在暗地里進行資金的歸集與分發(fā)，干著見不得人的勾當(dāng)。它們的資金來源如同迷霧，極不透明，很可能涉及避稅逃稅等經(jīng)濟違法活動，甚至與洗錢犯罪有著千絲萬縷的聯(lián)系。一旦你們與這類公司有了關(guān)聯(lián)，就如同踏入了違法犯罪的資金泥沼。到那時，司法機關(guān)不僅會要求你們?nèi)~追回已收到的貨款，你們自身也會深陷法律糾紛。

更嚴(yán)重的是，資金賬戶隨時可能被凍結(jié)，正常經(jīng)營活動被迫停滯，多年積累的商業(yè)信譽也將毀于一旦。之前有個商家，沒仔細(xì)調(diào)查就和一家空殼付款公司合作，結(jié)果那家公司被查出洗錢，這商家不僅貨款沒了，還面臨巨額罰款。

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2. 交易紛爭的困局迷障：推諉之間的孤立無援

跨境交易本就麻煩不斷，商品出現(xiàn)質(zhì)量瑕疵、物流運輸延誤、海關(guān)清關(guān)受阻等問題時有發(fā)生，這就容易引發(fā)商家與買家之間的糾紛。一旦出現(xiàn)狀況，買家很可能以“不是自己付款”為由，企圖逃避責(zé)任，拒絕承擔(dān)賠償或退貨義務(wù)。而代付款公司因為和實際貿(mào)易沒有直接關(guān)聯(lián)，往往會置身事外，推脫責(zé)任。在雙方的互相推諉下，商家就會陷入孤立無援的境地，只能獨自承受經(jīng)濟損失。

曾經(jīng)有個商家向國外買家出售一批貨物，由于清關(guān)延誤，買家以質(zhì)量問題要求退貨退款，代付公司發(fā)起資金召回，買家和代付公司相互扯皮，問題得不到有效解決。

3. 代付隱患的暗涌波瀾：內(nèi)憂外患的資金危機

買家與付款人之間的關(guān)系錯綜復(fù)雜，說不定什么時候就會因為其他商業(yè)合作產(chǎn)生矛盾。一旦有了矛盾，付款人就可能出于報復(fù)等目的，以與本次貿(mào)易無關(guān)的理由召回已支付給商家的資金。商家毫無防備，只能眼睜睜看著到手的貨款被收回，遭受直接經(jīng)濟損失。

而且代付公司自身經(jīng)營狀況也不穩(wěn)定，可能因為信用風(fēng)險陷入財務(wù)困境，比如大量欠款無法收回，導(dǎo)致資金鏈斷裂；也可能經(jīng)營不善面臨破產(chǎn)清算；或者違反法規(guī)受到監(jiān)管部門處罰。一旦出現(xiàn)這些情況，代付公司很可能單方面撤銷付款，把風(fēng)險全部轉(zhuǎn)嫁到商家身上。之前有一家代付公司經(jīng)營不善被破產(chǎn)清算，牽連多家商家收到的貨款被發(fā)起召回，損失慘重。

4. 海關(guān)審查的嚴(yán)苛雷池：文件疏漏下的損失危機

海關(guān)在跨境貿(mào)易監(jiān)管方面極為嚴(yán)格，當(dāng)付款人與買家不一致時，海關(guān)會對交易的真實性和合規(guī)性產(chǎn)生懷疑。如果商家無法及時、準(zhǔn)確地提供詳細(xì)的委托代付協(xié)議、貿(mào)易背景說明等相關(guān)文件，貨物的清關(guān)流程就會嚴(yán)重受阻。這不僅會導(dǎo)致貨物長時間滯留在海關(guān)，產(chǎn)生高額的倉儲費、滯納金等額外成本，甚至貨物還可能被扣押、沒收，給商家?guī)砭薮髶p失。

曾經(jīng)有個商家因為沒準(zhǔn)備好海關(guān)要求的文件，貨物在海關(guān)滯留了好幾個月，交了一大筆費用，最后部分貨物還被沒收了。面對海關(guān)審查，千萬不要心存僥幸，提前準(zhǔn)備好各類文件，別因為一時疏忽，讓多年的努力付諸東流。 

代付看似方便卻暗藏巨大風(fēng)險，涉及資金、交易糾紛、資金安全和海關(guān)審查等方面，一旦出問題，商家可能貨款損失、惹上法律麻煩、經(jīng)營受影響、信譽受損。 

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1. 查清底細(xì)：識破偽裝的照妖鏡

如果必須采用代付，那就深入調(diào)查代付款公司的背景。查看代付公司的信用評級、經(jīng)營歷史、過往交易記錄等詳細(xì)信息。對于那些存在信用污點、經(jīng)營異常，或者頻繁變更注冊信息，疑似空殼公司的主體，要格外謹(jǐn)慎。

2. 多番溝通：洞察意圖的順風(fēng)耳

同樣在必須代付的情況下，要加強與買家的溝通。詢問買家代付公司與買家公司的關(guān)系、買家公司與代付公司的歷史合作情況以及選擇代付的目的。和買家保持良好溝通，提前發(fā)現(xiàn)一些潛在風(fēng)險，及時采取措施應(yīng)對。 

3. 完善合同：捍衛(wèi)權(quán)益的堅固盾

若是必須代付，在與買家簽訂的貿(mào)易合同中，一定要明確規(guī)定代付的相關(guān)事宜。代付款公司叫什么、付款責(zé)任怎么劃分、資金來源得保證合法，還有出了糾紛怎么處理，這些都得寫明白。合同條款一定要嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，出了問題才能按合同來解決，別到時候吃了虧還沒處說理去！一份好的合同就是你們的 “護身符”，能在關(guān)鍵時刻保護你們的利益。

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（編輯：江同）

（來源：杭州乒乓智能技術(shù)有限公司）

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