外貿(mào)教訓(xùn)：小買家大訂單？風(fēng)控不前置，后果很嚴(yán)重

在外貿(mào)行業(yè)中，每一個決策和操作都至關(guān)重要。交易前不對客戶做資信調(diào)查最終造成不可挽回的損失。

因此，外貿(mào)從業(yè)者必須時刻保持警惕，嚴(yán)格把控每一個環(huán)節(jié)，以確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。

出口商：上海某公司

進(jìn)口商：英國某公司

案例背景

? 新買家下大訂單？

2021年3月，一家英國公司向上海公司主動拋出橄欖枝，宣稱其“下游買方為歐洲某大型商超的子公司”，憑借這一頗具吸引力的背景背書，雙方迅速達(dá)成了合作意向。

雙方先是進(jìn)行了幾筆小額交易，對方均付款及時，上海公司認(rèn)為買方安全守信，之后便滿心歡喜的向英國公司陸續(xù)出口了8票貨物，發(fā)貨金額總計高達(dá)194萬美元，雙方約定的合同支付方式為OA90天，一切看似朝著互利共贏的方向穩(wěn)步推進(jìn)。

? 銷售不暢，分期支付？

然而，好景不長，到了2021年8月，本應(yīng)順利回款的關(guān)鍵時刻，英國公司卻突然以下游銷售不暢、未能回收貨款為由，提出待銷售旺季結(jié)束后的12月底再完成貨款支付，并煞有介事地提供了一份分期付款計劃。但細(xì)觀這份計劃，前兩期付款金額少得可憐，絕大部分貨款都被推遲到12月底支付，這讓上海公司隱隱感到不安。

? 拖欠貨款，買家失聯(lián)！

果不其然，截至12月底，上海公司僅收到英國公司的小額回款，杯水車薪根本無法彌補(bǔ)成本。更糟糕的是，當(dāng)上海公司試圖查驗貨物情況時，發(fā)現(xiàn)英國公司已封倉，所有溝通渠道仿佛瞬間被切斷，對方失聯(lián)，對上海公司的催款要求拒不回復(fù)，事態(tài)急轉(zhuǎn)直下，陷入僵局。

信用報告風(fēng)險分析

深感事態(tài)嚴(yán)重的上海公司緊急找到了Harry，調(diào)取英國公司的企業(yè)信用報告，期望從中找到破局之法。而這份報告所揭示的真相，令人觸目驚心：

01、規(guī)模與實力的嚴(yán)重不符

報告顯示，英國買方僅僅是一個經(jīng)營歷史尚不足三年的小型貿(mào)易商，其注資微薄，經(jīng)營場地為租用，人員規(guī)模極小，意味著其業(yè)務(wù)拓展和運(yùn)營管理能力受限，難以支撐大規(guī)模的貿(mào)易往來。

英國公司基本信息

02、多頭交易騙局

英國公司打著“下游買方為歐洲某大型商超的子公司”的幌子，同時與上海公司和其他7家國內(nèi)大型廠商進(jìn)行交易，貨款總金額近2600萬美元，胃口之大令人咋舌。

更為惡劣的是，它已將所得貨物抵押給銀行獲取貸款，將眾多合作商置于巨大的風(fēng)險之中。

03、財務(wù)狀況糟糕

英國公司去年銷售收入凈利潤千余美元，如此微薄的盈利根本不足以支撐其業(yè)務(wù)擴(kuò)張，更別提按時償還巨額貨款。

總資產(chǎn)不足50萬美元，卻背負(fù)著近乎100％的資產(chǎn)負(fù)債率，這意味著它早已資不抵債，處于破產(chǎn)邊緣，整體風(fēng)險極高，幾乎沒有任何資產(chǎn)可用于償還供應(yīng)商和銀行的欠款。

案件結(jié)果

面對這一殘酷現(xiàn)實，上海公司懊悔不已。但很快他們發(fā)現(xiàn)英國買方負(fù)責(zé)人竟然早已謀劃好了退路，攜款潛逃，移民他國，徹底失聯(lián)，目前正委托當(dāng)?shù)匾患衣伤鸀樘幚砥飘a(chǎn)事項。進(jìn)一步調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，英國公司賬戶已然空空如也，而買方負(fù)責(zé)人名下無任何資產(chǎn)，沒有任何可供償債的蹤跡，上海公司這一單可謂是損失慘重。

回首整個事件，如果上海公司能在合作伊始，就將調(diào)取英國公司的企業(yè)信用報告作為前置關(guān)鍵步驟，了解到對方真實的信用情況，從源頭上避開后續(xù)的貨款拖欠、追款無門等一系列難題，結(jié)局或許截然不同。

應(yīng)對建議

01、前置信用風(fēng)險篩查流程

外貿(mào)企業(yè)務(wù)必將調(diào)取交易對手的企業(yè)信用報告，設(shè)置為開展新業(yè)務(wù)的首要環(huán)節(jié)。在項目對接初期，主動委托專業(yè)機(jī)構(gòu)，全面收集買方的信用資料，重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營年限、注冊資本、業(yè)務(wù)范疇、過往交易記錄等基礎(chǔ)信息，以及財務(wù)報表分析、涉訴糾紛詳情、股東結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性等深度風(fēng)險指標(biāo)。梳理預(yù)判風(fēng)險，超承受范圍及早終止合作，讓報告做好“把關(guān)”。

02、動態(tài)監(jiān)控信用狀況變化

合作并非一錘定音，在交易推進(jìn)過程中，持續(xù)關(guān)注買方信用動態(tài)至關(guān)重要。建立定期復(fù)查機(jī)制，定期（如每季度或半年）復(fù)查報告，跟蹤經(jīng)營、財務(wù)、涉訴變化，遇不良跡象及時調(diào)整策略，如收緊付款條件、增加擔(dān)保要求、暫停后續(xù)訂單發(fā)貨等，確保風(fēng)險始終處于可控區(qū)間，使信用報告成為交易全程的 “風(fēng)險晴雨表”。

03、辨別買方下游生態(tài)鏈條

出口商合作前要深入了解買方下游銷售格局，甄別客戶群體特征、核實銷售規(guī)模、剖析渠道穩(wěn)定性，對比上游采購情況，綜合判斷訂單合理性。如上海公司未核實英國公司下游情況，因小額交易順利而輕信對方，面對大額訂單放松警惕，最終陷入被動。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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