警惕：國(guó)際信用證詐騙的常見(jiàn)陷阱

在國(guó)際貿(mào)易中，信用證欺詐是一種常見(jiàn)的犯罪行為，它利用信用證的特點(diǎn)和漏洞，通過(guò)虛假或偽造的單據(jù)、文件，或者其他欺騙手段，騙取銀行或貿(mào)易對(duì)方的貨款或貨物。

本文分享一些常見(jiàn)的信用證欺詐手段：

虛構(gòu)交易，偽造單據(jù)

受益人偽造單據(jù)或提交沒(méi)有真實(shí)基礎(chǔ)交易的虛假單據(jù)，以獲取信用證項(xiàng)下的銀行付款。

倒簽提單行為構(gòu)成的信用證欺詐

倒簽提單是指貨物實(shí)際裝船日晚于信用證規(guī)定的裝船日期，但仍按信用證規(guī)定的日期簽發(fā)提單，這種行為違反了合同規(guī)定和國(guó)際公約。

空頭提單詐騙

所謂的空頭提單詐騙就是指貨物根本不存在或者貨物的裝船數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足信用證規(guī)定的量，而詐騙者用假造的足量提單同其他單據(jù)一并交給銀行議付。

利用“軟條款”控制交易

信用證中的“軟條款”是開證申請(qǐng)人設(shè)置的限制性條款，這些條款可能導(dǎo)致受益人在整個(gè)交易中處于被動(dòng)地位，從而威脅出口商的安全收匯。

假冒銀行

建立虛假的銀行網(wǎng)站或使用假冒的銀行通信，以誘騙交易方相信他們正在與真實(shí)的銀行打交道，騙取單據(jù)提貨詐騙。

偽造銀行確認(rèn)

提供虛假的銀行確認(rèn)函或擔(dān)保，讓受益人相信信用證已被確認(rèn)有效。

偽造信用證修改書詐騙

欺詐分子未經(jīng)開證行而直接面向通知行或受益人發(fā)出信用證修改書，試圖引誘受益人發(fā)貨。

假的檢證書詐騙

欺詐分子以申請(qǐng)人代表的名義，在受益人出貨地簽發(fā)檢驗(yàn)證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。

使用作廢的信用證詐騙

欺詐分子將過(guò)期失效的信用證涂改，變更原證的金額、裝船期和有效期和受益人名稱，以騙取出口貨物或誘使出口方向其開立對(duì)開信用證，騙取銀行融資。

偽造保兌信用證詐騙

欺詐分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，偽造國(guó)際大銀行的保兌函。

以保函換取倒簽提單、預(yù)借提單及清潔提單

倒簽提單和預(yù)借提單都屬于欺詐行為，賣方為了掩蓋貨物不清潔的真相，憑保函要求將本應(yīng)簽發(fā)的不清潔提單作為清潔提單簽發(fā)。

參與國(guó)際貿(mào)易的各方都應(yīng)提高警惕，采取必要的預(yù)防措施，以防止信用證欺詐的發(fā)生。

（來(lái)源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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