十年合作破裂：老客戶突然斷絕聯(lián)系并拖欠貨款的原因

平時(shí)狼怎么咬人你不關(guān)注，

等狼真來的那一天，可能會(huì)咬掉你一塊肉。

年初，Harry接到了寧波一家公司的咨詢。

對方與美國公司已合作十余年，彼此信任，關(guān)系密切。

但是去年底的一筆交易，美國公司突然拖欠20多萬美元貨款后失聯(lián)。

寧波公司想盡辦法，都沒能與對方建立聯(lián)系，于是找到Harry。

希望做下案件評估，弄清楚到底發(fā)生了什么？是否可以在不破壞雙方關(guān)系的前提下追回貨款。

案件評估

一、目標(biāo)企業(yè)背景調(diào)查

我司根據(jù)寧波公司提供的資料，對美國公司進(jìn)行了背景調(diào)查，發(fā)現(xiàn)：該公司經(jīng)營正常，公司成立已20余年，但重要人員卻與寧波公司提供的不一致。

深度背調(diào)后發(fā)現(xiàn)，原來是該公司的管理層此前發(fā)生了變動(dòng)，突然失聯(lián)并拖欠貨款很有可能與該公司人員變動(dòng)有關(guān)。

二、催收可行性分析

1、交易確定性分析

本案債權(quán)資料相對較為齊全，可以證明雙方存在買賣關(guān)系，債權(quán)方已履行了出貨/交付義務(wù)，債權(quán)債務(wù)明確，債務(wù)金額清楚，有利于主張債權(quán)。需要注意的是本案債權(quán)文件中缺少貿(mào)易合同，如若雙方發(fā)生糾紛，沒有談判依據(jù)，通過法律途徑解決糾紛時(shí)，缺少部分法律依據(jù)，可能會(huì)影響訴訟結(jié)果。

2、債權(quán)特征分析

（1）雖然資料保存完好，金額確定，但考慮到目標(biāo)企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模，該金額對目標(biāo)企業(yè)來說還款壓力較大，增加了回款的難度。

（2）債務(wù)方處于失聯(lián)狀態(tài)，有逃避溝通惡意拖欠嫌疑，回款難度較大，必要時(shí)可采用法律手段進(jìn)行催討。

（3）美國催收法律健全，在證據(jù)齊全的前提下，與該公司新的管理層建立溝通后，自上而下施壓有利于債務(wù)催收。

3、拖欠特征分析

（1）債務(wù)拖欠不足3個(gè)月，正處于最佳催收時(shí)間，盡快啟動(dòng)催收落實(shí)還款計(jì)劃，回款幾率大。

（2）通過資信調(diào)查發(fā)現(xiàn)債務(wù)方企業(yè)信用良好，不存在債務(wù)相關(guān)訴訟記錄，為避免夜長夢多，應(yīng)盡快啟動(dòng)催收。

4、商賬追收記錄

我們通過檢索催全球高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單數(shù)據(jù)庫，未獲得針對目標(biāo)公司近 5年的相關(guān)商賬追收及違約登記記錄。

三、債務(wù)國家相關(guān)信息

我司將案件評估報(bào)告發(fā)送給了債權(quán)方寧波公司，同時(shí)告知美國訴訟催收成本高、周期長的特點(diǎn)，建議先采取費(fèi)用可控、時(shí)間可控、執(zhí)行可控的非訴催收方式。寧波公司在了解到情況后，認(rèn)同我司的催收實(shí)力，遂與我司簽訂了委托催收協(xié)議，希望盡可能多的收回欠款，挽回?fù)p失。

案件后續(xù)

在成功與債務(wù)方新的管理層建立溝通后，對方先是以核實(shí)情況為由故意拖延時(shí)間，后來在催收律師的不斷施壓下，對方不得不承認(rèn)欠款，但要求分期償付。

雖然還款期間又出現(xiàn)中斷情況，好在美國本土催收律師比較給力，以準(zhǔn)備訴訟等手段施壓，最終耗時(shí)半年多，成功追回了全部欠款。

案件總結(jié)

1、關(guān)注交易方動(dòng)態(tài)，謹(jǐn)防老客戶失信

如果老客戶的付款紀(jì)律下降，出現(xiàn)貨款拖欠，就會(huì)給供應(yīng)商帶來毀滅性的后果。出口商一定要定期調(diào)取老客戶的企業(yè)信用報(bào)告，監(jiān)控對方的經(jīng)營、財(cái)務(wù)、涉訴、信用評級、授信額度等變化情況，不以“人情思維”做生意，堅(jiān)守交易原則，謹(jǐn)防遭遇客戶拖欠，貨款難收！

2、專業(yè)的事交給專業(yè)的人

海外賬款催收涉及多方面的專業(yè)知識(shí)和技巧，特別是針對那些惡意拖欠的無良買家，對方抱有嚴(yán)重的僥幸心理，即使答應(yīng)還款，也不一定是真心的；此時(shí)就需要專業(yè)催收機(jī)構(gòu)介入，首先基于案件情況評估是否可以催收，然后由本土催收律師介入，打破地域壁壘，依托處理同類案件的豐富經(jīng)驗(yàn)，判斷債務(wù)方真實(shí)的心理狀態(tài)，精準(zhǔn)施壓，增加賬款成功收回的概率。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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