警惕！跨境電商第三方提現(xiàn)收款，銀行賬戶或被凍結(jié)！

近期，跨境電商行業(yè)出現(xiàn)了一種新問題。據(jù)了解，是賣家通過第三方收款服務(wù)提取到私人銀行卡后，導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)。

簡單來說，就是不支持跨境第三方支付平臺等賬戶的錢轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡上，只支持賣家把錢打到公司的對公賬戶上。

而且發(fā)生這種情況的賣家越來越多，各位跨境電商商家對這個(gè)問題，一定要注意！同時(shí)，還要做好對問題造成的原因、處理措施等方法以應(yīng)對上述問題。

出現(xiàn)這種情況之后，諸位賣家首先不要慌張。因?yàn)檫@是銀行的操作，是業(yè)務(wù)部門核查，不是執(zhí)法機(jī)構(gòu)的違法調(diào)查。

首先，梳理一下為什么大家的私人賬號會被銀行進(jìn)行凍結(jié)和上門核查？

1、 實(shí)際上自2018年以來，國家為防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，對金融的管制是越來越嚴(yán)格。

2、諸位賣家賣貨后從海外結(jié)款，被重點(diǎn)監(jiān)管是非常正常的事。而往后個(gè)人辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，單筆超5萬以上，需要登記。因此，如果個(gè)人賬戶頻繁的接收海外資金，對賬戶難免會有一定影響！

（圖片來源：人民銀行）

3、2020年經(jīng)濟(jì)狀況不容樂觀， 所以核查企業(yè)偷稅漏稅的行為就比較頻繁。

4、去年以來，國家由于嚴(yán)查東南亞詐騙集團(tuán)的案件，揪出一系列銀行打擦邊球的操作模式，而且同年也傳出了不少重大案件！銀行最近自身嚴(yán)查，也就不足為奇了。

5、美國政府前段時(shí)間拋出威脅要將中國香港的美元通道關(guān)閉，中國的銀行應(yīng)該正在緊張的摸排，為美國某些政客發(fā)瘋提前準(zhǔn)備。

6、中美貿(mào)易起起伏伏，國家也要對貿(mào)易的具體狀況有清晰的了解和把控。

以上原因，都有可能導(dǎo)致銀行對境外來的資金進(jìn)行核查?？缇畴娚绦袠I(yè)賣家之所以擔(dān)心這件事，主要還是擔(dān)心稅務(wù)的問題。企業(yè)所得稅、增值稅到底要怎么弄？

未來國家一定會規(guī)范稅務(wù)。所以，賣家們可以事先多了解，為確保自己的公司和老板個(gè)人安全，可提前合規(guī)操作。未來大勢所趨一定是全部要求合法合規(guī)，關(guān)鍵是要給國家納稅！

如果您擔(dān)心稅務(wù)合規(guī)、收款合規(guī)、產(chǎn)品合規(guī)問題，歡迎聯(lián)系我們。我們會根據(jù)您公司的經(jīng)營情況，為您量身定制一套專屬于您的合規(guī)方案！

當(dāng)賣家的店鋪越來越多，銷量越來越高，勢必要考慮合規(guī)問題。在越來越嚴(yán)苛的條件下，各位做跨境電商的賣家需多幾個(gè)心眼，多關(guān)注一些實(shí)時(shí)政策，以免辛苦做起來的店鋪受影響。

在收款卡方面，如果是個(gè)人賬戶的，盡快改成公司的對公賬戶。當(dāng)然，隨意更改銀行卡是會被亞馬遜盯上，很容易觸發(fā)審核。

如果您對我司業(yè)務(wù)感興趣，歡迎掃碼聯(lián)系我們！

（編輯：江同）

（來源：港勤）

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