史上最詳盡的亞馬遜KYC審核資料填寫指導(dǎo)

今天要談的KYC審核，源于與一位賣家朋友交流。對方想以大陸及香港兩家公司注冊2個歐洲站賬戶，但兩家公司的法人均為該學(xué)員。很明顯，這樣是行不通的，原因就在于歐洲站的這個KYC審核。審核中會因為賬戶關(guān)聯(lián)而無法獲得通過。這種情況或許不是他一個人會遇到的，所以今天咱就來好好說說這個KYC審核。

一、 什么是KYC審核

KYC，是Know Your Customer的縮寫，譯成中文就是“了解你的客戶”。所謂的KYC政策本是指對賬戶持有人的強化審查，要求金融機構(gòu)實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際受益人，還要求對客戶的身份、常住地址進行充分了解等。KYC政策是反洗錢預(yù)防腐敗的基礎(chǔ)。而亞馬遜的KYC審核是根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的要求，亞馬遜有義務(wù)對在歐洲平臺(包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等)上開店的賣家進行的身份審核。

二、亞馬遜KYC審核相關(guān)規(guī)定

賣家只有在亞馬遜歐洲驗證團隊審核通過之后，才能在歐洲平臺進行銷售。所以要求賣家在注冊時或注冊后通過賣家后臺，如實填寫有關(guān)信息并按照要求上傳所需文件。文件要求為原件的完整高清彩色照片掃描件，確保真實，嚴禁盜圖。

三、KYC審核哪些資料及上傳要求

1、公司注冊證明

大陸公司：公司營業(yè)執(zhí)照正本/副本掃描件

香港公司：公司注冊證明書+商業(yè)登記條例(兩個文件需合并成一個PDF文檔)

2、公司賬單

水、電、燃氣費賬單、固定電話賬單、網(wǎng)絡(luò)費用賬單、公司銀行對賬單、稅務(wù)及社保繳費賬單，房租發(fā)票(不接受私人房東)等。

賬單要求：費用產(chǎn)生日期和開票日期都需在最近的90天以內(nèi)，正規(guī)機構(gòu)出具，需印有公司名稱和詳細地址，公司名稱需與公司注冊證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實際運營地址。

需注意的是，使用大陸公司注冊歐洲站的賣家無需提供此賬單，但使用香港、臺灣公司注冊的賣家需提供，如賣家實際運營地址在內(nèi)地，賬單上的地址也應(yīng)是賣家的內(nèi)地實際運營地址。

3、銀行賬單

公司對公銀行賬戶有效期在一年以內(nèi)的開戶許可證或?qū)y行對賬單。

賬單要求：1)有公司名，和公司注冊證明文件上的公司名一致。

2)要有清晰可見的銀行名稱或LOGO

3)必須有在該行開戶的銀行賬戶(可與添加的亞馬遜收款賬戶不一致)。

4)賬單開具日期需在6個月以內(nèi)任一時段的銀行流水均可(若有開戶許可證發(fā)證日期需在12個月以內(nèi))

5)如需保密，可自行遮蔽流水往來記錄。

4、主要聯(lián)系人證件

護照：如無護照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面

賣家根據(jù)后臺選擇的證件類型來準備相應(yīng)證件。如果提供的是戶口本本人頁+身份證正反面，身份證正反面圖片文件合成一個PDF文檔。戶口本本人頁另外單獨準備一個文件。

主要聯(lián)系人是指代表公司操作該亞馬遜賣家賬戶的人，可以是公司法人/股東，也可以是公司員工等。如果是公司員工，亞馬遜會要求提供授權(quán)書。

5、公司受益人證件

護照：如無護照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面(每個受益人都需提供)

要求同主要聯(lián)系人一樣。

受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人。需確保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要與公司章程或者注冊認證一致。

6、主要聯(lián)系人個人費用賬單

常見賬單類型：水、電、燃氣費賬單、固定電話賬單、手機話費賬單、網(wǎng)絡(luò)費用賬單、個人信用卡賬單、稅務(wù)及社保賬單等。

要求：費用產(chǎn)生日期和開票日期都需在90天以內(nèi)，正規(guī)機構(gòu)出具，印有姓名和詳細居住地址，需為主要聯(lián)系人的目前實際居住地址。

7、主要受益人個人費用賬單

常見賬單類型及要求同上面主要聯(lián)系人一樣，不過每個受益人都需提供。

關(guān)于主要聯(lián)系人和受益人個人費用賬單，如果賬單在配偶名下，需同時提交結(jié)婚證證明，如果賬單是在房東名下，須有正規(guī)的房屋租賃合同(不能為私人，必須為公司)來證明其中的關(guān)系。

8、公司章程

能準確體現(xiàn)全部股東姓名和股權(quán)分配的文件。

要求：需要所有受益人簽字，加蓋公司公章。

9、用于收款的境外銀行賬戶

建議使用公司對公賬戶或者公司受益人的個人賬戶作為收款賬戶。

亞馬遜接受開戶地在美國、英國、歐盟各國、香港、澳大利亞等銀行賬戶作為收款賬戶，也接受像payoneer或者World First這樣代辦的境外卡。

四、KYC信息填寫注意事項

1、建議全部使用漢語拼音，以保證準確性。香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫。

2、公司有幾個受益人就需真實的填寫幾個受益人，再提交相應(yīng)的個人帳單和資料信息。

3、注冊時需要填寫的居住地址，一定要是和你的信用卡賬單或者水電煤氣費賬單一致的實際居住地址。

4、地址需要完全準確，精確至門牌號。

5、每個輸入框：公司注冊地址填寫每行不得超過50個字符，其他地址填寫每行不得超過60個字符，包括空格及標點符號。

6、先保存，確認無誤后再提交。

7、最重要的一點，資料一定要真實。不過萬一在注冊過程中填錯了，只要能提交證明文件，也是可以修改的。

8、關(guān)于收款賬戶信息。亞馬遜歐洲站共分為5個站點，分別是英國、德國、法國、意大利、西班牙。建議賣家后臺所有信息確保正確后再綁定收款賬戶。另外建議將5個站點的存款方式一并全部添加，以免日后添加時重新進入KYC審核流程。

9、信用卡：確保輸入有效的國際信用卡信息。同時請確保此信用卡外幣賬戶已開通及額度可用。